俄罗斯经济评论：中俄汇款已进入高风险期！

自2014年俄经济危机以来，俄罗斯资本外逃现象更加严重。据俄罗斯央行的统计数据，2014年俄罗斯资本外逃的总额为1500亿美元。这一现象主要是由于俄境内企业对本国经济没有信心，从而为了规避可能发生的风险而采取的非常措施。为了躲避国家监管和控制，资本外逃需要利用一个复杂的体系才能完成。这一体系还有另外一个功能，就是建立向境外汇款灰色通道。据业内人士称，无论是驻俄中国企业还是俄国本土企业，70%的公司都利用这种灰色渠道汇款。\Czj大陆桥物流联盟

中国企业把产品卖到俄罗斯，外汇监管部门只监督合同规定内的外汇按时按量汇入到企业账户。所以中国企业的产品是通过正规买卖合同卖到俄罗斯，而货款却不是从俄国采购商直接汇到企业账户上的。而是从多种途径汇到中国的，常见的是从美国银行、墨西哥银行，塞浦路斯银行汇到中国企业账户上。钱从四面八方来，源头都是俄罗斯。从俄罗斯到中国，货款中间经过了复杂体系，这其中的参与者有民间货款代收人、财务咨询公司、俄罗斯商业银行、多家空壳公司……离岸公司、外国皮包公司、外国银行、中国银行。Czj大陆桥物流联盟

货款在这一体系中经历了艰难的旅程，在旅途中任何一个环节出问题货款都可能损失。单说货款代收人这一环节，这是一个环节。是由多个不同级别的代收人先把客户要汇的卢布收集起来，然后经过收集、转运、储存等程序后最终集中到一个人手中。这个终极代收人利用多家皮包公司伪造各种文件，让现金汇集到银行的账号上，然后再通过商业银行进行卢布转美元的兑换。商业银行再利更多的虚假文件把美元转移到国外银行账号上，最终从外国银行再汇到中国银行。Czj大陆桥物流联盟

这里面技术含量最高的是把钱转到境外。这也就是我们前文所说的资本外逃的一种表现。灰色汇款行业自苏联解体后开始兴起，在这一灰色地带被一些特殊人群垄断，业界之外的人很难介入。在这一体系里能够运作的人一定与银行、政府、强力部门都要有良好关系。Czj大陆桥物流联盟
俄罗斯资本外逃常用手段分为4种：Czj大陆桥物流联盟
1、通过伪造跨国交易Czj大陆桥物流联盟
2、通过进出口贸易虚假报关。Czj大陆桥物流联盟
3、通过把外汇单向汇出Czj大陆桥物流联盟
4、通过在境外企业资产转让和境外资产购买Czj大陆桥物流联盟

建立灰色汇款通道主要是利用伪造跨国交易这一手段，完成这一流程的主要参与者有洗钱银行，离岸公司，国外皮包公司等，具体有以下9种方法：Czj大陆桥物流联盟
1）通过海外皮包公司伪造虚假交易把钱转到境外。Czj大陆桥物流联盟
2）人为制造拖欠海外公司或者其它集团的欠款。Czj大陆桥物流联盟
3）交付假造的罚款或者欠外国单位的补偿款。Czj大陆桥物流联盟
4）交付国外的保险赔偿Czj大陆桥物流联盟
5）与境外皮包公司虚假制造不退预付款的进口合同，故意违约后已汇出的外汇滞留境外。Czj大陆桥物流联盟
6）通过非法中介办理虚假的境外不动产购买合同Czj大陆桥物流联盟
7）通过虚假咨询业务（给境外咨询公司支付酬金和其它类似业务）Czj大陆桥物流联盟
8）通过制作虚假长期境外租赁业务。Czj大陆桥物流联盟
9）通过购买国外银行，在该银开设代理账户，进行非法汇款运作。Czj大陆桥物流联盟

灰色汇款是俄政府心知肚明的一个顽疾，如果政府一下子摧毁这个渠道，可能俄罗斯70%进出口公司将要倒闭。俄政府只能逐步整顿，为此普京曾多次采取措施大力打击离岸经济，在2014年俄政府关闭了100多家参与洗钱的银行。然而，俄罗斯的商业银行有近千家，100家关闭了，还有900家，灰色汇款还在继续。只是由于国家严格的控制，汇款的难度加大，运作成本也相应增加，最终还是由客户埋单。Czj大陆桥物流联盟

自2014年以来，俄罗斯外汇短缺成了一个严重的问题。国家不断加大力度打击灰色汇款，在俄境内运作的各个环节都有风险，比如说代理收款人携款潜逃、银行执照被吊销、强力部门查抄不明来源资金等等。由于全球经济不景气，灰色汇款渠道在国外运作的部份也可能出问题。Czj大陆桥物流联盟

除了上述风险，还有一个更大的危险。由于俄美关系不断恶化，美国完全有可能像当年制裁伊朗一样，切断SWIFT系统与俄罗斯的一切业务。在达沃斯国际经济论坛上，俄罗斯VTB银行总裁安德烈.科斯金就表达了这样的担忧。一旦SWIFT系统关闭，俄罗斯将不能操作银行间的外汇业务，包括境内和境外的。也就是说，届时白色和灰色的外汇汇款业务都将中止。虽然在2014年俄政府开始建立本国可替代SWIFT的系统，但是雷声大雨点小，现在该项目前进展不得而知。Czj大陆桥物流联盟

《俄罗斯经济评论》认为，2014年两国合作并没有给中俄民间贸易带来好处，汇款仍然要走灰色通道，人民币结算只是个神话。现在虽然有多家俄国银行有人民币结算业务，可是高额的汇率让人们对人民币结算业务望而却步。绝大多数企业还是选择用美元与中国供应商进行结算，因为美元结算更划算。其实用什么币结算，也是通过美元换算，因为中国和俄国都没脱离美元经济。《俄罗斯经济评论》得出结论，俄灰色汇款在经济危机的背景下风险将更大，通道随时有可能被切断，体系随时有可能被摧毁。Czj大陆桥物流联盟

中俄民间贸易得不到两国政府的大力支持，两国民间商人却排除万难艰苦创业，为活跃俄国市场经济，丰富俄罗斯人民生活做出了卓越的贡献。《俄罗斯经济评论》认为，两国政府应该看到民间贸易给双方带来的益处，应该正确利用这股不可忽视的力量，合力抗击制裁，抵御危机。政府高层绝不该刚愎自用，穷兵黩武，闭门造车。要相信人民的力量，战斗在经济最前沿的是这些可歌可泣的民间商人，他们才是经济大潮中真正的英雄。Czj大陆桥物流联盟

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